|
| Titre : | انعكاسات عمليات التحوط من المخاطر الائتمانية على رأس المال في البنوك التجارية : دراسة حالة كل من بنك العربي والبنك التجاري الاردني 2014/2023 | | Type de document : | texte imprimé | | Auteurs : | اياد محمد عادل عبيد الله, Auteur ; يحياوي محمد, Directeur de thèse | | Editeur : | كلية العلوم الاقتصادية والتجارية وعلوم التسير | | Année de publication : | 2024 | | Importance : | 120 | | Format : | نسخة الكترونية | | ISBN/ISSN/EAN : | TH/M4913 | | Langues : | Arabe | | Tags : | الكلمات المفتاحية: المخاطر الائتمانية وإدارتها، التحوط ضد مخاطر الائتمان، لجنة بازل III.
Keywords: credit risk and its management, hedging against credit risk, Basel III Committee. | | Résumé : | تعتبر المخاطر الائتمانية واحدة من أهم التحديات التي تواجه البنوك التجارية، وتتمثل في احتمال عدم قدرة المقترضين على الوفاء بالتزاماتهم المالية. لتعزيز إدارة هذه المخاطر والتحوط منها، أصدرت لجنة بازل مجموعة من التوصيات والمعايير، أهمها إطار بازل II وIII. يشمل إطار بازل II ثلاث ركائز: متطلبات رأس المال الدنيا، الإشراف البنكي، والانضباط السوقي، بينما يضيف بازل III معايير أكثر صرامة لرأس المال والسيولة والرافعة المالية. تهدف هذه الإطارات إلى تعزيز استقرار البنوك وزيادة قدرتها على تحمل الصدمات المالية، من خلال تقييم دقيق للمخاطر، والالتزام بمتطلبات رأس المال التحوط واستخدام أدوات تحوط متقدمة مثل المشتقات المالية والتأمين على القروض.
Abstract
Credit risk is one of the most significant challenges facing commercial banks, involving the possibility that borrowers may fail to meet their financial obligations. To enhance the management and mitigation of these risks, the Basel Committee has issued a set of recommendations and standards, notably the Basel II and III frameworks. Basel II consists of three pillars: minimum capital requirements, supervisory review, and market discipline, while Basel III introduces stricter standards for capital, liquidity, and leverage ratios. These frameworks aim to strengthen bank stability and increase their resilience to financial shocks through precise risk assessment, adherence to capital adequacy requirements, and the use of advanced hedging tools such as financial derivatives and loan insurance. | | En ligne : | https://drive.google.com/file/d/1WT9TyfqYcQA_w3YGwM8PsWOFgPWBDg_j/view?usp=drive [...] |
انعكاسات عمليات التحوط من المخاطر الائتمانية على رأس المال في البنوك التجارية : دراسة حالة كل من بنك العربي والبنك التجاري الاردني 2014/2023 [texte imprimé] / اياد محمد عادل عبيد الله, Auteur ; يحياوي محمد, Directeur de thèse . - [S.l.] : كلية العلوم الاقتصادية والتجارية وعلوم التسير, 2024 . - 120 ; نسخة الكترونية. ISSN : TH/M4913 Langues : Arabe | Tags : | الكلمات المفتاحية: المخاطر الائتمانية وإدارتها، التحوط ضد مخاطر الائتمان، لجنة بازل III.
Keywords: credit risk and its management, hedging against credit risk, Basel III Committee. | | Résumé : | تعتبر المخاطر الائتمانية واحدة من أهم التحديات التي تواجه البنوك التجارية، وتتمثل في احتمال عدم قدرة المقترضين على الوفاء بالتزاماتهم المالية. لتعزيز إدارة هذه المخاطر والتحوط منها، أصدرت لجنة بازل مجموعة من التوصيات والمعايير، أهمها إطار بازل II وIII. يشمل إطار بازل II ثلاث ركائز: متطلبات رأس المال الدنيا، الإشراف البنكي، والانضباط السوقي، بينما يضيف بازل III معايير أكثر صرامة لرأس المال والسيولة والرافعة المالية. تهدف هذه الإطارات إلى تعزيز استقرار البنوك وزيادة قدرتها على تحمل الصدمات المالية، من خلال تقييم دقيق للمخاطر، والالتزام بمتطلبات رأس المال التحوط واستخدام أدوات تحوط متقدمة مثل المشتقات المالية والتأمين على القروض.
Abstract
Credit risk is one of the most significant challenges facing commercial banks, involving the possibility that borrowers may fail to meet their financial obligations. To enhance the management and mitigation of these risks, the Basel Committee has issued a set of recommendations and standards, notably the Basel II and III frameworks. Basel II consists of three pillars: minimum capital requirements, supervisory review, and market discipline, while Basel III introduces stricter standards for capital, liquidity, and leverage ratios. These frameworks aim to strengthen bank stability and increase their resilience to financial shocks through precise risk assessment, adherence to capital adequacy requirements, and the use of advanced hedging tools such as financial derivatives and loan insurance. | | En ligne : | https://drive.google.com/file/d/1WT9TyfqYcQA_w3YGwM8PsWOFgPWBDg_j/view?usp=drive [...] |
|  |
انعكاسات عمليات التحوط من المخاطر الائتمانية على رأس المال في البنوك التجارية 
